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微動態(tài)丨指數(shù)化投資不失為一種投資選擇

時間：2025-11-17 14:24:50    來源：中財網(wǎng)    

隨著興業(yè)中證金融科技主題ETF于11月11日正式上市，也意味著年內(nèi)上市的ETF產(chǎn)品達317只。與去年相比，增長高達136.57%。個人以為，ETF產(chǎn)品規(guī)模的擴張，也為指數(shù)化投資提供了溫床。借道ETF投資股票市場，也不失為一種投資選擇。

統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，2023年、2024年上市的ETF產(chǎn)品數(shù)量分別為156只、163只，今年截至目前已上市317只，增幅是非常明顯的。今年上市的317只ETF，規(guī)模達到5411.74億元，平均每只達到17億元。在新基金發(fā)行如火如荼的基金市場，這樣的平均規(guī)模并不算小。

今年ETF產(chǎn)品異常火爆，原因顯然是多方面的。首先，來自政策上的大力支持。今年1月份，證監(jiān)會發(fā)布《促進資本市場指數(shù)化投資高質(zhì)量發(fā)展行動方案》。其中主要涉及優(yōu)化指數(shù)體系供給、推動產(chǎn)品多元化創(chuàng)新發(fā)展、推動中長期資金入市等方面的內(nèi)容，這也為更多ETF產(chǎn)品的發(fā)行奠定了基礎(chǔ)。


(資料圖)

其次，市場行情的發(fā)展成為催化劑。與新股發(fā)行一樣，股市行情對于新基金的發(fā)行能夠產(chǎn)生積極或負面影響。當股市行情低迷時，新基金發(fā)行難度無形中會加大；而當股市行情走好時，新基金發(fā)行不僅會提速，而且也會更加容易。今年滬深市場重要指數(shù)不斷向上拓展空間，投資者信心得到一定程度的恢復(fù)，客觀上也為包括ETF基金在內(nèi)的公募產(chǎn)品發(fā)行創(chuàng)造了條件。

今年ETF產(chǎn)品的投資者結(jié)構(gòu)也出現(xiàn)新變化。以往新基金發(fā)行，個人投資者占據(jù)主流，此外一般還有所謂的“幫忙”資金。但今年的ETF產(chǎn)品，持有人除了個人投資者、“幫忙”資金外，甚至出現(xiàn)外資、私募，以及相關(guān)企業(yè)的身影。這些資金的進入，也讓ETF產(chǎn)品呈現(xiàn)出獨特的“風(fēng)景”。

基金公司發(fā)行的產(chǎn)品類型繁多，包括貨幣基金、債券基金、混合基金、股票基金、QDII等。股票基金中，又包含主動股票型基金，以及ETF基金等。

ETF產(chǎn)品作為交易型開放式指數(shù)基金，本質(zhì)上是一種進行被動投資的基金，這也是由其跟蹤相關(guān)標的指數(shù)的特點決定的。此前投資者買賣股票，常常會遭遇“賺了指數(shù)不賺錢”的尷尬，而在市場規(guī)模不斷擴張，掛牌上市公司越來越多的情形下，這一情形愈演愈烈。即使是今年的市場行情，仍然有眾多個股走勢與重要指數(shù)的走勢出現(xiàn)背離的現(xiàn)象，買入這樣的股票，投資者不僅沒有實現(xiàn)盈利，反而會出現(xiàn)虧損的格局。

但ETF產(chǎn)品由于只跟蹤相關(guān)指數(shù)，比如上證50指數(shù)、滬深300指數(shù)等，ETF產(chǎn)品按照基金合同的約定對樣本股進行投資，當標的指數(shù)上漲時，ETF產(chǎn)品的凈值也會出現(xiàn)上漲，投資者將實現(xiàn)盈利；當標的指數(shù)下跌時，ETF產(chǎn)品凈值也會出現(xiàn)下跌，持有人帳戶會縮水。

ETF被動投資的一大好處在于，只在樣本股進行調(diào)整，或相關(guān)個股占產(chǎn)品凈值比重突破限制時，ETF產(chǎn)品才會進行相應(yīng)的調(diào)整，這無形中會保證其跟蹤標的指數(shù)的穩(wěn)定性。與標的指數(shù)相比，不至于出現(xiàn)大的波動。

也正因為如此，今年ETF產(chǎn)品發(fā)行才會受到投資者的追捧。而且，從今后的發(fā)展看，ETF產(chǎn)品在基金產(chǎn)品中會扮演著越來越重要的角色。

而對于投資者而言，面對著5000多家上市公司，如果投資股票，將面臨著如何選擇股票的問題，特別是對新入市的投資者而言更是如此。一旦選錯，即使行情向好的情形下，可能也是只賺指數(shù)而不賺錢。

基于此，個人建議，缺乏投資經(jīng)驗的投資者，可選擇相關(guān)的ETF產(chǎn)品進行投資。而且，投資ETF產(chǎn)品還具備策略透明、交易便捷、費率低廉等優(yōu)勢，這也是與個人投資者買賣股票的一大區(qū)別。投資者ETF產(chǎn)品，也無須每天盯盤，只關(guān)注標的指數(shù)的漲跌即可，真正實現(xiàn)“懶人”投資。???

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